Klientom, których sprawy wykraczająpoza granice i obejmują kolejne pokolenia

Zamożne rodziny zwracają się do nas z prośbą o pomoc w zapewnieniu sobie komfortowego życia dzisiaj, przy jednoczesnym zachowaniu kapitału dla dzieci i wnuków. Częścią tego planu jest również wspieranie osób i spraw, na których im zależy. Wiele rodzin, którym służymy, ma krewnych w więcej niż jednym kraju, dlatego od samego początku opracowujemy rozwiązania, które spełniają zarówno polskie, jak i niemieckie przepisy. Filantropia, czesne w szkołach i na uniwersytetach oraz opieka nad starszymi rodzicami – wszystko to jest przedmiotem jednej rozmowy.

Kariera na boisku lub na scenie przynosi hojne zarobki przez kilka lat, a potem się kończy, często przed osiągnięciem wieku, w którym większość ludzi osiąga szczytowe zarobki. Ten schemat sprawia, że planowanie jest nietypowe. Pomagamy sportowcom i artystom przekształcić krótki okres zarobkowy w trwałe zabezpieczenie finansowe. Pieniądze zarobione w wieku dwudziestu pięciu lat muszą zapewniać dochód w wieku sześćdziesięciu pięciu lat, a my planujemy to już od momentu podpisania pierwszej umowy. Agenci i menedżerowie biznesowi pozostają kluczowymi postaciami w życiu zawodowym klienta, a my uzupełniamy wsparcie, jakie już zapewniają, o planowanie finansowe i doradztwo.

Większość właścicieli posiada większość swojego majątku w ramach firmy, a uwolnienie tych środków zależy od właściwego ustalenia kolejności działań. Doradzamy w zakresie sprzedaży przedsiębiorstwa, sukcesji w obrębie rodziny lub zespołu zarządzającego oraz przekazania majątku następnemu pokoleniu, dbając o to, by każdy krok wspierał kolejne. W przypadku gdy firma prowadzi działalność lub posiada udziałowców zarówno w Polsce, jak i w Niemczech, koordynujemy doradztwo w obu krajach.

Kierownictwo wyższego szczebla gromadzi nagrody w postaci akcji, opcji i wynagrodzeń odroczonych, a każda z tych form wiąże się z zasadami określającymi, kiedy i w jaki sposób można je sprzedać lub zrealizować. Pomagamy kadrze kierowniczej zarządzać tymi aktywami, kontrolować obciążenia podatkowe oraz przygotować się na moment, w którym przestaną otrzymywać wynagrodzenie. W tym przypadku czas ma kluczowe znaczenie. Planujemy sprzedaż akcji z ograniczeniami w ramach szerszego planu tak, aby środki pieniężne wpłynęły w momencie, w którym przewiduje to plan.

Rozwód zmienia sytuację finansową gospodarstwa domowego dokładnie w momencie, gdy najtrudniej jest zachować trzeźwość umysłu. Ellis Page wykorzystuje swoje doświadczenie w tym zakresie, aby pomóc Państwu zorientować się w posiadanych aktywach, przygotować się do negocjacji ugodowych i podjąć decyzje, z którymi będą Państwo mogli się pogodzić w przyszłości. Jeśli aktywa lub członkowie rodziny znajdują się w dwóch krajach, przedstawiamy konsekwencje transgraniczne przed podpisaniem jakichkolwiek dokumentów.

Założyciele akceptują niepewność jako część swojej pracy, a ich finanse osobiste muszą być na to przygotowane. Przez wiele lat pomagaliśmy przedsiębiorcom oddzielić ryzyka, na które mogą się zaplanować, od tych, na które mogą się jedynie przygotować, oraz wdrożyć odpowiednie rozwiązania dla obu przypadków. Praca ta obejmuje zarówno lata poprzedzające wydarzenie związane z płynnością, jak i lata po nim.

Organizacje charytatywne i fundacje filantropijne rozważają dzisiejsze dotacje w kontekście obowiązku zachowania kapitału dostępnego dla beneficjentów za kilkadziesiąt lat. Współpracujemy z zarządami i powiernikami w zakresie planowania finansowego, opracowywania zasad wydatkowania oraz kontroli ryzyka w ramach portfela. Zarządzamy również inwestycjami dla tych podmiotów i doradzamy w kwestiach praktycznych związanych z prowadzeniem fundacji zgodnie z prawem polskim lub niemieckim, w tym w zakresie sprawozdawczości wymaganej przez każdy z tych krajów.

Osoby prowadzące działalność inwestycyjną posiadają znaczną część swojego majątku w postaci udziału w zyskach (carried interest), zobowiązań z tytułu współinwestycji oraz wartości własnej firmy. Doradzamy założycielom i kadrze kierowniczej podmiotów zarządzających aktywami w zakresie utrzymywania tych udziałów, ich stopniowej dywersyfikacji oraz ostatecznego przekazania. Klienci z tej grupy dobrze znają rynki, więc rozmowa szybko schodzi na kwestie struktury, płynności i podatków.